GeralGestão
Fluxo de caixa
Fluxo de caixa é o registro de todo dinheiro que entra e sai do negócio, dia a dia, com as datas de cada movimento.
AI Sales FactoryTermo geralEle mostra se você vai ter dinheiro pra pagar as contas da semana que vem, e não só se teve lucro no mês passado. Pensa no extrato do banco organizado pra olhar o futuro: o que vai cair na conta e o que vai sair. Muita empresa lucrativa quebra por falta de caixa, porque vendeu a prazo e precisa pagar o fornecedor antes de receber.
Quem acompanha o fluxo de caixa percebe o aperto com antecedência e consegue negociar prazo, antecipar recebimento ou segurar uma compra. É um controle simples, de planilha, mas separa o dono que dorme tranquilo daquele que descobre a falta de dinheiro no dia do vencimento.
Um escritório de advocacia fecha três contratos grandes em março, mas o cliente só paga em maio. Enquanto isso, a folha e o aluguel vencem normalmente. Com o fluxo de caixa montado, o sócio vê o buraco de abril com 40 dias de antecedência e negocia uma entrada parcial com um dos clientes, em vez de pegar empréstimo caro.
Termos relacionados
- GeralCapital de giroO dinheiro que o negócio precisa ter à mão pra funcionar no dia a dia, até o cliente pagar.
- GeralDREA sigla de Demonstração do Resultado do Exercício.
- GeralInadimplênciaQuando o cliente não paga no prazo combinado.
- GeralCusto fixoA despesa que você paga todo mês, venda ou não venda.
- GeralPonto de equilíbrioO valor que o negócio precisa vender num mês pra pagar todas as contas e fechar no zero a zero, sem lucro e sem prejuízo.
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